中国工商银行政银企座谈会发言材料

尊敬的各位领导：

根据全省交通运输工作会议精神，为推动我省公路交通事业高质量发展，破解公路项目建设过程中存在的投融资难题，结合我行公路行业信贷政策，就支持我省公路交通事业发展有关情况作以汇报交流：

一、我行融资支持公路项目情况

近年来，工商银行积极响应省委省政府号召，结合甘肃省交通规划情况，大力支持省内重点公路项目建设，全力助推我省公路交通事业高速发展。截至今年2月末，我行公路行业贷款余额261.82亿元，占全部公司贷款的19.32%，占比逐年提高，业务覆盖渭武、天平、彭大、敦当等22条高速公路。与此同时，积极探索投资银行、融资租赁等多维度、多路径、多元化的综合融资服务手段，不断创新业务模式，提升金融服务水平，有效满足了项目融资需求，已实现投放债转股30亿元，承销短期融资券20亿元。

二、公路行业政策变化及我行业务推动情况

近年来，随着高速公路建设快速发展，高速公路企业负债率高、偿债缺口大的问题日益显露，国家也针对高速公路庞大存量融资和未来建设融资出台了一系列新政策，高速公路信贷市场发生深刻变化。自1984年实施“贷款修路，收费还贷”政策以来，公路建设融资已经从单一依靠财政资金的方式完成了多次进化。2017年以来《关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》(财预[2017]50号)、《地方政府收费公路专项债券管理办法(试行)》(财预[2017]97号)等高速公路企业融资相关政策频出，其中97号文将政府收费公路和经营性公路的举债方式作了明确划分，明确政府收费公路只能以发行公路债筹集项目建设资金，不得通过银行融资建设政府还贷公路；经营性公路仍可通过银行获得融资，意味着今后公路建设的趋势以PPP模式实施为主。下面重点就我行支持PPP模式公路项目情况及遇到的问题进行介绍。

（一）我行对PPP项目支持情况

我行目前融资支持的公路PPP项目2个，分别为：两徽高速和柳敦高速公路项目，共计审批贷款金额47.8亿元（其中两徽高速15亿元，柳敦高速32.8亿元），目前融资余额13亿元（其中两徽高速5亿元，柳敦高速8亿元），占我行公路板块融资余额的5.38%，尚未提款金额34.8亿元（其中两徽高速10亿元，柳敦高速24.8亿元）。其中柳敦高速公路项目是在近两年国家去杠杆、严控政府债务、规范PPP项目运作以及对金融机构严监管的背景下，我行发放的首笔高速公路PPP项目贷款。该笔贷款的发放，不仅有力支持了地方基础设施建设，对完善区域路网结构、推进“一带一路”国家战略部署和交通互联互通建设起到积极作用；也对提升敦煌市旅